Ο ιδρυτής της Binance που είναι ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, Τσανγκπένγκ Ζάο, δεν θα μπορούσε ποτέ να κατηγορηθεί ότι δεν σκέφτεται μακρόπνοα. Ακόμα και το 2017, τη χρονιά που άρχισε την επιχείρησή του στην Κίνα, είχε ιδιαίτερες φιλοδοξίες, καθώς είχε πει στους εργαζόμενους: «Θέλουμε να κατακτήσουμε ολόκληρη την αγορά!».
Πάντως, όπως αναφέρει το Reuters, ο 46χρονος διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας δεν κλονίστηκε όσο ανέπτυσσε την Binance. Έτσι, φέτος, ο Τσανγκπένγκ Ζάο ένιωσε ότι ένας μεγάλος στόχος επετεύχθη, εφόσον το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων του έχει πλέον ηγετική θέση στην παγκόσμια οικονομία.
Who is Binance billionaire Changpeng Zhao? https://t.co/ucwgK4oYIU pic.twitter.com/FxmuKuWVgJ
— Reuters (@Reuters) March 28, 2023
«Η ιδέα ότι μια νεοσύστατη επιχείρηση πέντε ετών θα μπορούσε να ωριμάσει και να λειτουργήσει στο ίδιο επίπεδο με ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που υπάρχει εδώ και 200 χρόνια, ήταν κάποτε αδύνατο να τη φανταστεί κανείς, αλλά σήμερα είμαστε σχεδόν εκεί» είχε γράψει ο Τσανγκπένγκ Ζάο, τον περασμένο Ιανουάριο, κάνοντας την ανασκόπηση του προηγούμενου έτους.
Αυτό το όνειρο μοιάζει πιο μακρινό, αυτή την εβδομάδα, αφού ο Τσανγκπένγκ Ζάο και η Binance μηνύθηκαν, τη Δευτέρα (27/03), από την αμερικανική Επιτροπή Εμπορευματικών Συμβολαίων Μελλοντικής Διαπραγμάτευσης (CFTC) για τη λειτουργία ενός φερόμενου «παράνομου» χρηματιστηρίου. Πάντως, αυτά τα δύο αφηγήματα συγκρούονται μεταξύ τους.
Στο στόχαστρο των αμερικανικών ρυθμιστικών Αρχών
Επισημαίνεται ότι στην ανασκόπηση του 2022, η Binance χαιρέτισε την πρόοδό της όσον αφορά στη συμμόρφωση με τους κανονισμούς σε όλο τον κόσμο. Το ανταλλακτήριο είχε προσπαθήσει, κατά τη διάρκεια του προηγούμενου έτους, να ενισχύσει τους ελέγχους πελατών – όπως υποστήριξε – αναπτύσσοντας την «καλύτερη ομάδα ασφάλειας και συμμόρφωσης για τα κρυπτονομίσματα». Παρ’ όλα αυτά, σύμφωνα με τις ρυθμιστικές Αρχές των ΗΠΑ, η Binance παρουσίαζε ένα «εικονικό» πρόγραμμα συμμόρφωσης.
Υπό τις εντολές του Τσανγκπένγκ Ζάο, η Binance έχει πει σε εργαζόμενους και πελάτες, από – τουλάχιστον – τον Ιούλιο του 2019 έως σήμερα, να παρακάμψουν τους ελέγχους συμμόρφωσης, όπως δήλωσε η CFTC. Επίσης, το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων αύξησε και απέκρυψε τη βάση χρηστών του στις ΗΠΑ, απέτυχε να καθιερώσει τους ελέγχους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι οποίοι απαιτούνται από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, σύμφωνα με τις αμερικανικές ρυθμιστικές Αρχές.
«Αυτό φάνηκε να είναι μια αρκετά σαφής περίπτωση φοροδιαφυγής, για την οποία έπρεπε να παρέμβουμε επιθετικά και να κάνουμε κάτι το συντομότερο δυνατόν, επειδή επρόκειτο για μια συνεχιζόμενη απάτη» δήλωσε στο CNBC, την Τρίτη (28/03), ο πρόεδρος της CFTC, Ρόστιν Μπέναμ.
Η απάντηση του Τσανγκπένγκ Ζάο
Σε απάντηση στους ισχυρισμούς των αμερικανικών ρυθμιστικών Αρχών, τη Δευτέρα (27/03) ο Τσανγκπένγκ Ζάο έγραψε: «Η καταγγελία φαίνεται να περιέχει ελλιπή παράθεση των γεγονότων και δεν συμφωνούμε με τον χαρακτηρισμό πολλών από τα θέματα που παρουσιάζονται».
Η Binance ερευνάται, επίσης, από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ για φερόμενες παραβιάσεις ποινικών κυρώσεων και ξέπλυμα χρήματος, όπως είχε αναφέρει, τον περασμένο Δεκέμβριο, το Reuters, με ορισμένους εισαγγελείς να πιστεύουν ότι έχουν επαρκή στοιχεία για να απαγγείλουν κατηγορίες στον Τσανγκπένγκ Ζάο και σε άλλα κορυφαία στελέχη της εταιρείας του. Πάντως, το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων ισχυρίστηκε, τότε, ότι δεν είχε καμία εικόνα των εσωτερικών λειτουργιών του Υπουργείου Δικαιοσύνης των ΗΠΑ. Εκπρόσωπος της Binance ανέφερε, τη Δευτέρα (27/03), ότι η εταιρεία θα συνεχίσει να «συνεργάζεται» με τις ρυθμιστικές Αρχές.
CZ’s Response to the CFTC Complainthttps://t.co/iIoDR70IT9
— Binance (@binance) March 27, 2023
Το βιογραφικό του Τσανγκπένγκ Ζάο
Ο Τσανγκπένγκ Ζάο γεννήθηκε στην Κίνα πριν μετακομίσει στον Καναδά το 1989, όταν ήταν 12 ετών και δύο μήνες μετά την καταστολή των διαδηλωτών που διαμαρτύρονταν για τη Δημοκρατία στην Πλατεία Τιενανμέν. Επίσης, είναι γνωστός με τα αρχικά «CZ» και είχε εργαστεί τόσο στο Τόκιο όσο και στη Νέα Υόρκη, προτού εγκατασταθεί στη Σανγκάη, όπου ενεπλάκη με τα κρυπτονομίσματα και έτσι, το 2017, ίδρυσε την Binance. Η ανέλιξή του, στη συνέχεια, ήταν ανέλπιστα γρήγορη.
Η Binance έγινε το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο μέσα σε έξι μήνες και, σήμερα, αντιπροσωπεύει περίπου το 60% του παγκόσμιου όγκου τέτοιων συναλλαγών, σύμφωνα με την εταιρεία ερευνών «CryptoCompare». Μάλιστα, ο Τσανγκπένγκ Ζάο είναι ένας ισχυρός ηγέτης, που διακατέχεται από μυστικότητα και επικεντρώθηκε στην κυριαρχία του όσον αφορά στην αγορά των κρυπτονομιασμάτων. «Ο Τσανγκπένγκ Ζάο δεν λογοδοτεί σε κανέναν παρά μόνο στον εαυτό του» ανέφερε χαρακτηριστικά η CFTC στην καταγγελία της.
Ακόμα, ο ίδιος δημιούργησε έναν στενό κύκλο συνεργατών, πολλοί από τους οποίους είχαν εργαστεί ή σπουδάσει στην Κίνα, σε κορυφαίες θέσεις εργασίας. Η συνιδρύτρια της εταιρείας, Γι Χε, διευθύνει τώρα τον βραχίονα επιχειρηματικών κεφαλαίων της Binance ύψους 7,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων, καθώς και άλλα βασικά τμήματα. Ο Τσανγκπένγκ Ζάο και η Γι Χε είχαν σχέση για αρκετά χρόνια και απέκτησαν έναν γιο, που γεννήθηκε στις ΗΠΑ.
Ο αυστηρός έλεγχος του Τσανγκπένγκ Ζάο στην εταιρεία του συνεχίζεται, καθώς φαίνεται ότι χρησιμοποιούσε τακτικά την εφαρμογή Signal, με ενεργοποιημένη τη λειτουργία αυτόματης διαγραφής μηνυμάτων, για να επικοινωνεί με υφισταμένους της Binance – και όχι μόνο – για θέματα που αφορούσαν στα οικονομικά και στους λογαριασμούς, σύμφωνα με την CFTC. Μάλιστα, ο ίδιος φέρεται να διαφυλάττει ως επτασφράγιστο μυστικό τις πληροφορίες σχετικά με τα οικονομικά της Binance.
Μια ανάλυση του Reuters, με βάση κάποια αρχεία της Binance, έδειξε ότι το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων επεξεργάστηκε, πέρσι, συναλλαγές αξίας άνω των 22 τρισεκατομμυρίων δολαρίων, οι οποίες είναι ως επί το πλείστον εν κρυπτώ. Τέλος, η περιουσία του Τσανγκπένγκ Ζάο είναι ασαφής. Βέβαια, τον περασμένο Σεπτέμβριο, ο επιχειρηματίας έγραψε στο Twitter ότι η εκτίμηση του «Forbes» για την περιουσία του, που φέρεται να αγγίζει τα 17,4 δισεκατομμύρια δολάρια, ήταν μια «υποκειμενική άποψη».
